银行“内鬼”利用担任个人理财部主任的职务便利，以提供虚假资料的方式伙同手下从银行骗取二手楼贷款4369万元。记者昨天从市检察院获悉，此案目前已由市检察院反贪局案件协查处侦查终结，市检察院拟提起公诉。

　　全国通缉抓获疑犯彭某

　　2003年9月25日，某商业银行深圳分行向市检察院举报该行个人理财部主任彭伟智涉嫌贪污，市检察院当即立案侦查。

　　经检察机关查证，截止2003年9月25日案发，彭伟智与其团伙使用各种方法作案83单，从银行骗取贷款4369万元，同时往各虚假还贷账户中存入1393万余元。这样，银行的直接经济损失为3783万余元。

　　2003年11月21日，深圳市人民检察院提请在全国范围内通缉犯罪嫌疑人彭伟智。2004年4月4日将已经逃往境外的彭伟智抓获。

　　团伙作案83单

　　检察机关的侦查结果表明，这83单虚假贷款系团伙作案。

　　2000年底，彭伟智纠合彭某某、冉某等人在深圳一家咖啡厅商议，合谋伪造并使用虚假房产抵押贷款和二手楼按揭贷款资料，由彭伟智利用职务便利骗取贷款。他们还确定了各自的分工，由冉某指导无业人员吴泽明伪造贷款资料，彭伟智负责使用伪造的虚假资料通过银行审批手续批骗取贷款，彭某某负责用赃款买卖股票。

　　随后，吴泽明向假章贩子购买了伪造的身份证复印件、公章、房产证等，在冉某的指导下，伪造了贷款人收入证明、房地产买卖委托书、房地产评估报告等全套虚假贷款资料，交彭伟智办理审批手续，彭伟智利用其职权及便利骗取贷款。

　　为便于组织实施犯罪，2001年6月，彭伟智担保并安排吴泽明到其任主任的个人理财部任业务员，负责办理个人贷款业务的房地产抵押登记。2003年初，经彭伟智同意，吴泽明又将陆震球安排进深圳市某评估公司做业务员。其后该团伙使用的虚假贷款评估报告均由陆震球负责伪造。

　　赃款转到香港账户

　　为达到更多地骗取银行贷款占为己有的目的，彭伟智、吴泽明等人还用骗取的贷款在各虚假贷款人的还款账户中存入按揭月供款，并用后期骗取的贷款将到期的贷款归还本息，以造成逼真的假象。

　　据检察机关介绍，彭伟智逃往香港后，在2003年9月至2003年10月6日间，将其案发前所骗取的并存放在香港某证券公司的钱取出并转移。其后，在2003年10月7日，他用其早就购买好的国外护照，在香港一家商业银行开设了账户，将上述赃款转移到该账户中。2003年11月，彭伟智又将该账户上的赃款改为他与妻子的联名账户，妻子又将账户上的资金提现转移。

　　据了解，犯罪嫌疑人吴泽明是广西柳州人，为了躲避追捕，他先后去过珠海、海南、北海、成都、南宁等多个城市。办案人员最终在柳州将其抓捕归案。